[2025년 1분기 배당] 신한지주 vs 하나금융지주, 누가 더 나을까? 배당금 수익률 비교

2025년 1분기 실적 발표와 함께 국내 금융지주사들이 분기 배당금을 공시했습니다.

저는 주로 배당금을 기준으로 투자 판단을 하는 편인데요. 이번 포스팅에서는 신한지주와 하나금융지주의 1분기 배당금과 기준일과 지급일 그리고 배당수익률등을 비교해보려고 합니다.

✅ 목차

● 2025년 1분기 배당금

● 실적 요약

● 연간 배당수익률

● 투자 포인트 까지 한 번에 정리해 보겠습니다.

🔵 신한지주 1분기 배당금 및 실적 요약

항목	내용
주당 배당금	570원
배당기준일	2025년 05월 02일
배당금 지급일	2025년 5월 30일 예정
총 배당금액	약 2,784억 원
현재 주가	49,750원 (4월 26일 기준)
시가배당률	약 1.2%

배당기준일이 5/2일이므로 주주로서의 권리를 갖으려면 4/30일까지는 주식을 매수해야 합니다.

신한지주는 분기배당과 균등배당으로 정착화되고 있습니다.

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📌 연간 기준 예상 배당금은?

4분기 모두 동일한 수준으로 배당된다고 가정 시 1년 총배당금을 얼마나 될까요?(예상)

👉 570원 × 4 = 2,280원

1년에 받을 수 있는 예상액은 2,280원이며 마지막 4분기의 결산배당의 금액을 달라질 수 있기 때문에 예상치입니다.

📌 예상 연간 배당수익률은?

배당수익률을 구하는 공식은 (연간 배당금 / 주가) × 100%입니다. 연간배당금 2,280과 현재 신한지주의 주가인 49,750원으로 대입해 보겠습니다.

👉 (2,280원 ÷ 49,750원) × 100 = 약 4.58%

현재 주가로 주식을 매입해 1년 동안 배당을 받는다면 연간 수익률은 4.6% 이상이 될 것 같습니다. 확실히 은행수익률보단 낫습니다.

📊 2025년 신한지주 1분기 실적 요약

항목	수치 및 내용
순이익	1조 4,883억 원 (전년 동기 대비 +12.6%)
순이자마진(NIM)	그룹 기준 1.91%
실적 개선 요인	- 대출자산 확대
	- ELS 보상 일회성 비용 소멸
	- 은행, 증권, 보험 고른 성장

작년 ELS상품 관련 손실보상으로 인해 지출이 많았지만 올해는 보상이 끝나 수익이 바로 반영이 되었습니다. 즉, 작년엔 '비용 뺀' 수익이었고, 올해는 '순수한 실력'으로 좋아졌다는 뜻이에요.

신한지주는 단순히 은행만 하는 게 아니라 투자증권, 생명보험, 카드 등 다양한 금융회사를 함께 운영해요. 올해는 모든 사업 부문에서 고르게 성과가 나서 전체 실적이 좋아졌습니다.

🛡️ 주주환원 전략은?

• 분기배당 체제 유지

• 자기 자본이익률(ROE) 제고 목표

• 보통주자본비율(CET1) 13.27%

• 주주환원율 42% 이상 계획 발표

ROE는 회사가 가진 돈(자본)으로 얼마나 효율적으로 이익을 냈는지를 보여주는 지표예요. 이 수치를 높이겠다는 건, 회사의 수익성을 더 끌어올리겠다는 의미입니다. CET1은 금융회사가 위기 상황에서도 버틸 수 있는 기초 체력 같은 지표예요. 13% 이상이면 아주 튼튼한 재무 상태를 의미하며 신한지주는 자본 건전성은 안정적인 편입니다.

주주환원율은 회사가 벌어들인 순이익 중에서 얼마나 주주에게 돌려주는지를 나타낸 비율이에요. 즉 배당금이나 자사주 매입 형태로 주주에게 전체 이익의 42% 이상을 환원하겠다는 뜻입니다. 결국 "이익을 나누겠다"는 신한지주의 의지표명이죠

1분기 실적과 배당 모두 안정적으로 나온 신한지주. 장기적인 배당주 포트폴리오로 고려하시는 분들께는 여전히 매력적인 선택지입니다. 특히 매 분기 배당이 꾸준히 이어진다면, 연 4.6% 이상의 수익률을 기대해 볼 수 있겠네요. 이번 배당을 받기 위해서는 4월 30일 전에 주식을 보유하셔야 한다는 점, 꼭 체크하세요!

그럼 하나금융지주에 대해서 알아볼까요?

🟢 하나금융지주 1분기 배당금

항목	내용
주당 배당금	906원
배당기준일	2025년 05월 12일
배당금 지급일	2025년 05월 30일
총 배당금액	약 2,500억 원
현재 주가(4/26일기준)	61,200원

한 주당 906원을 받을 수 있으며 배당기준일이 5/12이기 때문에 주주의 권리를 갖으려면 5/8일까지 주식을 매수해야 합니다.

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📌 연간 기준 예상 배당금은

하나금융지주 또한 균등배당으로 전화 중입니다. 4분기 동일 지급 시 1년 총배당금을 계산해 보면 3,624원입니다.

👉 906원 × 4 = 3,624원

📌 예상 연간 배당수익률

하나금융지주의 현재 주가로 주식을 매입했을 시 1년 수익률은 약 6% 고배당주라고 할 수 있습니다.

👉 (3,624원 ÷ 61,200원) × 100 = 약 5.92%

📊 2025년 1분기 실적 요약

• 순이익: 1조 2,847억 원 (전년 동기 대비 +2.2%)

• 순이자마진(NIM): 1.91%

• 실적은 견조하지만 상대적으로 정체되었으며 은행·증권 부문은 개선되었지만 카드 부문은 감소되었습니다.

💸 주주환원 전략은?

전략 항목	설명
연간 배당총액 고정	연간 1조 원을 배당금으로 지급
연간 배당총액 고정	→ 분기당 2,500억 원씩 균등 배당
자사주 매입 계획	2025년 상반기 중 4,000억 원 규모 자사주 매입 예정
주당 배당금 증가 기대	자사주 매입으로 배당 대상 주식 수가 줄어들어,
주당 배당금 증가 기대	장기적으로 주당 배당금이 점차 늘어날 가능성

✅ 두 지주의 핵심 비교 정리 구분

구분	신한지주	하나금융지주
1분기 배당금	570원	906원
현재 주가	49,750원	61,200원
연간 예상 배당금	2,280원	3,624원
배당수익률	약 4.58%	약 5.92%
1분기 순이익	1조 4,883억	1조 2,847억
배당기준일	5월 2일	5월 12일
배당금 지급일	5월 30일	5월 30일
주주환원 전략	ROE 제고, CET1 13.27% 유지, 환원율 42%	1조 배당 고정, 자사주 매입, 주당 배당금 증가 예상